Оспариваются банковские сделки

Сделка понарошку

В ноябре 2021 года  АО "КС банк"  решением Арбитражного суда Республики Мордовия было признано банкротом и, следовательно, в отношении него было открыто конкурсное производство, которое осуществляет "Агентство по страхованию вкладов".

После проведенного изучения действий банка конкурсный управляющий, в лице агентства, обратился в Арбитраж с заявлениями об оспаривании ряда банковских операций в отношении как физических, так и юридических лиц.  Такие заявления поданы не далее, как 21 июля текущего года. Фамилии  физических лиц не называются, но суммы,которые называются в заявлениях, весьма впечатляют. Так, по отношению к одному из "физиков" фигурирует сумма почти в 88 млн. рублей.  У других клиентов бывшего банка оспариваются операции с  суммами от 7 до 10 млн. рублей. Таких держателей счетов  учтено в количестве 5 человек. Претензии о  недействительности сделок касаются 9 юридических лиц. Например АО "Городская управляющая компания №1" фигурирует с суммой более 18 млн. рублей, некое ООО "Финресурс" - почти 50 млн. рублей. Есть даже предприятие, операции с которым оспариваются в сумме более 412 млн. рублей.

По мнению некоторых специалистов в области финансовой политики, недействительность сделки может быть связана с нарушением норм банковского законодательства. Проще говоря, руководство банка могли знать о приближающемся акте отзыва лицензии и оперативно оформило выдачу средств со счетов. Причем, если говорить о физических лица, то это, как правило,  могут быть близкие люди, с которыми существовал либо общий бизнес,  либо другие взаимовыгодные общие интересы.

"КС банк" - это третий (и последний) региональный банк, у которого была отозвана лицензия в силу далекой  от законности  деятельности руководителей и, в первую очередь, председателя В. Грибанова.

Два других банка ("Актив банк", "Промстройбанк") так же обрушились в состояние коллапса, увлекая  за собой экономику и социально-бытовую  сферы республики. При этом их предыдущая деятельность привлекала внимание не только специалистов гражданско-правовой сферы, но и органы следствия. Скорее всего мы еще услышим о тех тяжелых для республики последствиях, которые местные банкиры нанесли как населению, так и юридическим лицам. И не только  Мордовии.

Некоторые наблюдатели склонны связывать кризис местных банков с акцией финансово-экономического противодействия бывших лидеров нынешнему руководителю республики. В этом есть определенная истина, так как известно, что "Актив банк" и "Промстройбанк" контролировала семья Меркушкиных, а у "КС банка" "смотрящим" был В. Волков. Ни те и не другой не заинтересованы в том, чтобы социально-экономическая обстановка после них получила развитие.

Напомним, что относительно бывшего президента "КС банка" В. Грибанова возбуждены уголовные дела, а его сын А. Грибанов, теперь уже бывший Министр экономики, уволен с должности.